Ganzheitliches Beratungskonzept
Finanzen und Versicherungen aus einer Hand
Die einzelnen Bereiche sollten nicht losgelöst voneinander betrachtet werden, sondern ineinandergreifen. Wer seine Altersvorsorge plant, ohne die Absicherung der Arbeitskraft mitzudenken, baut auf Sand.
Als freier Makler habe ich Anbindungen an nahezu alle Versicherungs- und Kapitalanlagegesellschaften sowie an Maklerpools. Ich lege Ihnen alle sinnvollen Alternativen nachvollziehbar dar und binde Sie in jede Entscheidung ein.
01
Versicherungen
Für alle, die wissen wollen, ob ihr Schutz wirklich trägt.
Ich biete Ihnen und Ihren Angehörigen soliden und dennoch bezahlbaren Schutz bei existenziellen Risiken wie Berufsunfähigkeit und schweren Krankheiten. Auch für Ihre Sachwerte - Haus, Hausrat oder Fahrzeug - finde ich das für Sie passende Angebot.
02
Immobilienfinanzierung
Für alle, die kaufen, bauen oder umschulden wollen.
Sie möchten eine Wohnung zur Eigennutzung oder als Kapitalanlage kaufen oder ein Haus bauen? Dann profitieren Sie von einer Finanzierung, die auf Ihre Ansprüche zugeschnitten ist. Gemeinsam mit meinem Team berate ich Sie zu Eigenkapitalquote, Laufzeit, Sondertilgung, Um- und Anschlussfinanzierung sowie Bausparlösungen. Auch schwierige Fälle bringe ich zum Abschluss.
03
Vermögen
Für alle, die aus Sparen ein Anlegen machen wollen.
Vermögensaufbau ist so vielfältig wie die Ziele, die Sie damit verfolgen. Es gibt nicht den einen Weg, sondern viele Pfade: nachhaltige Investments, eine professionelle Vermögensverwaltung, die Ihre Anlagen strukturiert und überwacht, oder digitale Anlagelösungen. Gemeinsam finden wir den Ansatz, der zu Ihnen passt.
04
Private Altersvorsorge
Für alle, die ahnen, dass die gesetzliche Rente nicht reicht.
Ich helfe Ihnen, das Fundament für ein unbeschwertes Leben im Ruhestand zu errichten. Gemeinsam planen wir eine Altersvorsorge, die zu Ihrer Lebenssituation und Ihren Zukunftsvorstellungen passt. Dabei stehen uns verschiedene Bausteine zur Verfügung - Versicherungen, Fonds oder Immobilien. Staatliche Fördermöglichkeiten wie Riester- oder Rürup-Rente berücksichtigen wir dabei selbstverständlich.
05
Betriebliche Altersvorsorge
Für Arbeitgeber, die Fachkräfte halten wollen.
Ihre Mitarbeitenden können über Ihr Unternehmen eine betriebliche Altersvorsorge abschließen. Beide Seiten profitieren von Steuervorteilen und geringeren Sozialabgaben, und Sie stärken die Bindung Ihrer Fachkräfte.
Allerdings ist die betriebliche Altersvorsorge ein komplexes Feld mit einigen Fallstricken für Arbeitgeber. Ob Sie ein neues Versorgungswerk aufbauen oder ein bestehendes optimieren wollen: Als zertifizierter Spezialist baue ich Ihnen ein zugeschnittenes, steueroptimiertes System auf.
06
Notfallplanung
Für alle, die ihren Angehörigen im Ernstfall etwas ersparen wollen.
Unerwartete Ereignisse können jeden treffen. Eine gründliche Notfallplanung sorgt dafür, dass Sie und Ihre Angehörigen auch in Krisensituationen handlungsfähig bleiben. Ich erstelle für Sie einen individuellen Notfallordner mit allen relevanten Dokumenten und Informationen - von Vollmachten über Verfügungen bis zu klaren Anweisungen für den Ernstfall.
Für die rechtssichere Hinterlegung arbeite ich mit dem Deutschen Vorsorgeregister zusammen.
Sind Sie ausreichend abgesichert?
Die meisten Menschen sind an einer Stelle zu viel versichert und an einer anderen zu wenig - und merken es erst, wenn etwas passiert. In sechzig Minuten verschaffen wir uns gemeinsam einen Überblick und finden heraus, wo Sie stehen.
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